UNABHÄNGIGE FINANZ- & INVESTMENTBERATUNG AUF HONORARBASIS

Dein Vermögen braucht Strategie, die deinem Anspruch gerecht wird.

Du möchtest dein Geld gezielt investieren, zusätzliche Einkommensquellen aufbauen und finanzielle Entscheidungen treffen, die über Jahrzehnte wirken.

 

In meiner persönlichen Honorarberatung entwickeln wir die Vermögensstrategie dafür. Deine Strategie ist auf deine Ausgangssituation, deinen gewünschten Lebensstandard und das finanzielle Vermächtnis abgestimmt, das du aufbauen möchtest.

 

Der Einstieg ist deine persönliche Vermögensanalyse mit einem konkreten Plan für deine nächsten Schritte.

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DEIN NÄCHSTER FINANZIELLER SCHRITT

Du hast finanzielle Möglichkeiten.
Jetzt möchtest du sie konsequent nutzen.

Dein Einkommen soll zu Vermögen werden.

Du verdienst gut und kannst regelmäßig investieren. Jetzt möchtest du festlegen, wie daraus das Vermögen entsteht, das deinen zukünftigen Lebensstandard finanziert.

Dein vorhandenes Geld braucht einen klaren Plan.

Ob angespart, geerbt oder durch einen Verkauf entstanden: Du möchtest fundiert entscheiden, wie du dein Vermögen strukturierst, investierst und für deine Ziele einsetzt.

Deine Investments sollen zusammenarbeiten.

Vielleicht besitzt du bereits ETFs, Aktien, Immobilien oder andere Vermögenswerte. Du möchtest wissen, welche Aufgabe sie erfüllen, wie sie zusammenpassen und was für dein finanzielles Ziel noch fehlt.

Dein Vermögensaufbau ist dir zu wichtig, um jede Entscheidung einzeln und nach Bauchgefühl zu treffen.

DEINE INDIVIDUELLE VERMÖGENSSTRATEGIE

Eine Vermögensstrategie, auf die du deine Entscheidungen aufbauen kannst.

Wir betrachten deine gesamte finanzielles Situation und legen fest, wie dein Vermögen für deine Ziele arbeiten soll.

Du weißt, wie dein Vermögen aufgebaut sein soll.

Welches Geld verfügbar bleiben muss, welches Geld langfristig investiert werden kann und wie deine bestehenden Vermögenswerte in die Strategie passen.

Du kennst den Weg von deinem Vermögen zu laufenden Einnahmen

Wir prüfen, welchen Beitrag dein Vermögen zu deinem Lebensstandard leisten kann, was dafür erforderlich ist und welche Grenzen zu berücksichtigen sind.

Du erkennst, welche Entscheidungen jetzt Priorität haben.

Du erhältst eine nachvollziehbare Reihenfolge für deine nächsten Schritte und kannst deine Zeit und dein Geld gezielt einsetzen.

Du hast einen Plan für weiteres Geld.

Damit du bei zusätzlichem Einkommen, neuem Vermögen oder veränderten Zielen auf einer durchdachten Grundlage weiterentscheidest.

Was sich durch deine persönliche Strategie verändert:

Viktoria Neumüller – @viktoria.neumueller

„Danke, dass du mich 3 Monate unterstützt hast. Ohne dich hätte ich mit ziemlich hoher Wahrscheinlichkeit das Geld immer noch auf meinem Sparbuch liegen. Ich hab mich so gut aufgehoben gefühlt. Nicht nur, dass ich durch dich so viel Wissen erlangt hab & das Gefühl mittlerweile habe, dass ich weiß, was ich tu, sondern auch, dass du immer ein offenes Ohr für mich hattest und mich dazu ermutigt hast, Entscheidungen zu treffen, war so so wertvoll. Habe es keine Sekunde bereut & würd es immer wieder so machen. Du hast immer so super schnell geantwortet & konntest dadurch meine Zweifel und Sorgen so schnell aus der Welt schaffen, dass mein Kopf mit der Zeit immer ruhiger wurde. Dankedankedanke für alles, ohne dich hätt ich den Schritt nie gewagt & ich bin gespannt auf alles, was kommt. Danke für die lehrreiche Zeit & kanns einfach nicht oft genug sagen, wie froh ich bin, dass ich das Paket bei dir gewählt hab. War einfach die perfekt Kombi. Deine Kurse waren super verständlich, auch die Excelvorlagen mega praktisch und die 1:1 Sessions und der Chatsupport sowieso! Hab mich einfach wohlgefühlt bei dir.“

– Julia

„Ich bin wahnsinnig dankbar für das Coaching bei Sara! Man merkt, dass sie sich in der Finanzmaterie seht gut auskennt und schon einige Erfahrungen sammeln konnte.
Ich habe mich immer sehr gut betreut gefühlt. Sie hat sich die Zeit genommen auf alle meine Fragen einzugehen und hat auch von sich aus gemerkt, bei welchen Themen wir länger/genauer hinschauen sollten. Wir haben gemeinsam einen richtigen Fahrplan / Praxisleitfaden ausgearbeitet, den ich umsetzen kann, um meine Ziele zu erreichen. Für die Umsetzung hat sich auch immer Tipps parat, sodass es nicht nur bei der Planung bleibt. Außerdem kann ich jetzt auch ohne schlechtes Gewissen Geld ausgeben, weil ich meine Werte / Ziele und mein Budget kenne. Das ist im Alltag so viel wert! So ein Angebot habe ich sonst noch nirgends gefunden und genau das habe ich gebraucht.
Ich kann das Coaching wirklich weiterempfehlen! Ich bin mir sicher, dass Sara ganz vielen Menschen genauso weiterhelfen kann wie mir.„

– Sonja

PHASE 1: DEIN EINSTIEG IN DIE HONORARBERATUNG

Deine Vermögensanalyse. Deine Strategie. Deine nächsten Schritte.

Bevor du weitere finanzielle Entscheidungen triffst, betrachten wir deine Ausgangssituation im Detail: dein Einkommen, dein Vermögen, bestehende Verpflichtungen und die Ziele, die du erreichen willst.

 

Ich bereite deine Analyse persönlich vor. Im anschließenden Strategiegespräch legen wir fest, was für deinen Vermögensaufbau jetzt entscheidend ist.

  • Ausführliche Bestandsaufnahme: Du füllst meinen Fragebogen und deine Vermögensübersicht aus und übermittelst mir die relevanten Unterlagen.
  • Persönliche Vermögensanalyse: Ich analysiere deine finanzielle Situation, deine bestehende Vermögensstruktur und deine Ziele.
  • 90 Minuten Strategiegespräch: Wir besprechen deine Analyse, bewerten den Handlungsbedarf und legen deine Prioritäten fest.
  • Dein schriftlicher Vermögensplan: Du erhältst eine übersichtliche Zusammenfassung auf etwa zwei bis drei Seiten mit deiner Strategie, deinen Prioritäten und konkreten nächsten Schritten.
  • Empfehlung für die Umsetzung: Wir klären, was du eigenständig umsetzen kannst und wo zusätzliche Unterstützung sinnvoll ist. Passende Trainings kannst du bei Bedarf separat buchen.

Nach Phase 1 entscheidest du selbst, wie du weitergehst: eigenständig, mit ergänzenden Kursen oder mit meiner persönlichen Umsetzungsbegleitung.

DEINE INVESTITION

Persönliche Vermögensanalyse

1.500€

inkl. USt.

Persönliche Analyse, 90 Minuten Strategiegespräch und dein schriftlicher Vermögensplan.

 

Nach vollständiger Übermittlung deiner Daten erhältst du deine Analyse und deinen Gesprächstermin innerhalb eines Monats.

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Du möchtest vorab klären, ob die Beratung zu deiner Situation passt?

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Wie es nach deiner Vermögensanalyse weitergehen kann:

PHASE 2: OPTIONAL

Deine Strategie steht. Jetzt setzen wir sie gemeinsam um.

Du möchtest bei deinen nächsten Schritten eine erfahrene Beraterin an deiner Seite haben, Fragen direkt klären und Entscheidungen im Zusammenhang mit deiner gesamten Strategie treffen.

 

Dann begleite ich dich drei Monate persönlich bei der Umsetzung.

  • Sechs persönliche Termine à 60 Minuten innerhalb von drei Monaten
  • Unbegrenztee Support über E-Mail
  • Antworten innerhalb von 48 Stunden an Werktagen von Montag bis Freitag.
  • Individuelle Unterstützung bei den Fragen und Entscheidungen, die während deiner Umsetzung entstehen.
  • Überprüfung und bei Bedarf Anpassung deiner Strategie, wenn sich deine Ziele oder Lebensumstände verändern.

Unsere Termine folgen deinen Prioritäten. Wir arbeiten an den Themen, die deine Umsetzung tatsächlich voranbringen.

Investition auf Anfrage

Ob du diese Begleitung nutzen möchtest, entscheidest du erst nach Phase 1. Mit der Buchung deiner Vermögensanalyse gehst du keine Verpflichtung zur weiteren Zusammenarbeit ein.

PHASE 3: OPTIONAL NACH PHASE 2 UND 3

Eine vertraute Ansprechpartnerin für deine nächsten Ziele.

Deine Vermögensstrategie soll dir ermöglichen, eigenständig weiterzuentscheiden. Wenn später neues Vermögen hinzukommt, sich deine Lebenssituation verändert oder eine größere Entscheidung ansteht, kannst du mich gezielt wieder hinzuziehen.

 

In einem persönlichen Termin beantworten wir deine konkrete Frage.

Investition auf Anfrage

Diese Einzeltermine sind ausschließlich für ehemalige 1:1-Kundinnen verfügbar, die Vermögensanalyse und Umsetzungsbegleitung mit mir durchlaufen haben.

WARUM HONORARBERATUNG?

Dein Honorar bezahlt meine Beratung.

Provisionsfrei

Ich erhalte keine Provisionen von Banken, Versicherungen oder Produktanbietern. Du bezahlst mich direkt für meine Analyse, meine Beratung und meine persönliche Begleitung.

Individuell

Deine Vermögensstrategie entsteht aus deiner finanziellen Situation, deinen Zielen und deinem Risikoprofil. Bestehende Investments werden dabei ebenso berücksichtigt wie kommende finanzielle Entscheidungen.

Mit dem Ziel der Eigenständigkeit

Du sollst deine Strategie verstehen und auf dieser Grundlage selbst entscheiden können. Weitere Begleitung nutzt du dann, wenn sie für dich sinnvoll ist.

Deine Beraterin: Sara Obereder

Ich bin staatlich geprüfte gewerbliche Vermögensberaterin und unabhängige Finanz- und Investmentberaterin auf Honorarbasis.

 

Mit Anfang 20 habe ich mir ein sechsstelliges Vermögen aufgebaut und mit 25 finanzielle Freiheit erreicht. Diese eigene Investmentpraxis verbinde ich mit einem abgeschlossenen Masterstudium im Finanzbereich, meiner laufenden Promotion und meiner Tätigkeit als Hochschuldozentin.

 

In meiner Beratung geht es darum, deine finanziellen Möglichkeiten in eine individuelle Vermögensstrategie zu übersetzen: mit klaren Prioritäten, nachvollziehbaren Entscheidungen und einem Blick über die nächsten Jahrzehnte.

Fragen zur Honorarberatung:

Nein. Die Analyse berücksichtigt deine tatsächliche Ausgangssituation. Du kannst bereits ein Portfolio besitzen oder alles am Sparbuch herumliegen haben.

Ja. Die Vermögensanalyse ist direkt für 1.500 € inkl. USt. buchbar. Wenn du vorher klären möchtest, ob mein Angebot zu deinem Anliegen passt, kannst du ein kostenloses Erstgespräch vereinbaren.

Das Erstgespräch dient dem Kennenlernen und der Klärung, ob meine Beratung wirklich zu deiner Situation passt. Die ausführliche Prüfung deiner Unterlagen, das 90-minütige Strategiegespräch und dein schriftlicher Vermögensplan sind Bestandteil der Vermögensanalyse.

Nein. Phase 1 ist eine eigenständige Leistung. Danach entscheidest du, ob du deinen Plan selbst umsetzt, ergänzende Trainings nutzt oder meine dreimonatige Begleitung buchst.

Kurse sind nicht Bestandteil der beschriebenen Beratungsleistungen. Wenn sie für einzelne Themen sinnvoll sind, empfehle ich dir passende Angebote, die du separat buchen kannst.

Ja, wenn du zuvor Phase 1 (Vermögensanalyse) und Phase 2 (Umsetzungsbegleitung) mit mir durchlaufen hast, dann kannst du für neue Fragestellungen einzelne Termine buchen.

DEIN EINSTIEG

Lege fest, was dein Vermögen für dich leisten soll.

Der erste Schritt ist ein fundierter Blick auf deine finanzielle Situation und ein konkreter Plan, wie du deine Möglichkeiten für deine Ziele nutzt.

 

Starte mit deiner persönlichen Vermögensanalyse.

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Digitale Finanzakademie

Du eignest du dir fundiertes Finanz- und Investmentwissen an, mit dem du eigenständig und strukturiert investieren kannst. Der Fokus liegt auf klarer finanzieller Bildung: Du verstehst, wie Investments funktionieren, triffst bewusstere Entscheidungen und setzt das Wissen Schritt für Schritt selbst um, mit begleitender Unterstützung. Die Programme richten sich an alle, die langfristig denken und ihr Geld so einsetzen möchten, dass daraus Vermögen entsteht, das über Generationen wirkt.


Shop-Produkte

Im Shop findest du ausgewählte Mini-Kurse, Masterclasses und Audio-Serien zu konkreten Finanzthemen, die du jederzeit starten kannst. Jedes Produkt widmet sich einem klar abgegrenzten Bereich und hilft dir, einzelne Bausteine deines Vermögensaufbaus fundiert zu verstehen und umzusetzen.

Die Inhalte sind so aufgebaut, dass du komplexe Themen strukturiert durchdringst und Schritt für Schritt eigenständig anwenden kannst. Du erhältst klar aufbereitete Finanzbildung, die dir hilft, bewusste Entscheidungen für dein Geld zu treffen.

Finanz- & Investmentberatung

In meiner Finanz- & Investmentberatung investierst du dein Einkommen strategisch und baust generationenfähiges Vermögen auf. Meine Arbeit ist hochindividuell und zu 100 % provisionsfrei. Du weißt, wie dein Vermögen aufgebaut sein soll, welche Aufgabe deine Investments erfüllen und wie sie zu deinem gewünschten Lebensstandard und deinem finanziellen Vermächtnis beitragen. Dein Einstieg ist eine fundierte Vermögensanalyse mit konkreten nächsten Schritten. Anschließend entscheidest du, ob du deinen Plan eigenständig umsetzt oder meine persönliche Begleitung nutzt.